Leistungen
Sechs Bereiche,
eine Hand.
Meine Beratung ist ganzheitlich gedacht. Statt Ihre Finanzen auf sechs Ansprechpartner zu verteilen, bündele ich Versicherung, Vorsorge und Vermögensaufbau in einer abgestimmten Strategie. Unabhängig, mit Zugang zu über 200 Gesellschaften — und immer mit Blick auf das Ganze, nicht auf einzelne Produkte.
Bereiche im Überblick
Wählen Sie das Thema —
ich kümmere mich um den Rest.
Jeder Bereich hat eine eigene Seite mit Spartenliste, typischen Lebenslagen und einem klaren Beratungsablauf. Beginnen Sie mit dem, was Sie am meisten beschäftigt — das Übrige fügt sich dann von selbst.
01 / 06
Versicherungen
Privat, Gewerbe, Spezial. Vom Haftpflicht-Basisschutz bis zur Cyber-Police für Ihr Unternehmen — strukturiert in drei Cluster.
02 / 06
Altersvorsorge
Gesetzliche Rente, Riester, Rürup, betriebliche und private Vorsorge — Baustein für Baustein, mit Lückenanalyse als Startpunkt.
03 / 06
Investment & Vermögensaufbau
ETF- und Fondssparpläne, Einmalanlagen, vermögensverwaltende Konzepte — mit Strategie statt heißer Tipps.
04 / 06
Baufinanzierung
Erstfinanzierung, Anschluss- und Forward-Darlehen, KfW-Förderung — vom ersten Plan bis zum Schlüssel.
05 / 06
Gesundheit & Pflege
Private Krankenversicherung, Zahnzusatz, Pflegezusatz, Krankentagegeld — weil Gesundheit nicht verhandelbar ist.
06 / 06
Vermögensplanung
Ist-Analyse, Ruhestandsplanung, Generationenberatung — der ganze Blick statt isolierter Produkte.
Zusammenarbeit
In vier Schritten zu klaren Finanzen.
Gute Beratung folgt einem Ablauf, der Ihnen Sicherheit gibt. Keine Überrumpelung, keine Eile — sondern Struktur, Transparenz und Zeit für Ihre Fragen.
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01
Kennenlernen
Ein unverbindliches Erstgespräch — persönlich oder per Video. Wir schauen, ob die Chemie stimmt und welche Themen für Sie gerade relevant sind.
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02
Analyse
Bestandsaufnahme Ihrer aktuellen Situation: Verträge, Vermögen, Ziele. Erst wenn das Bild klar ist, machen Empfehlungen überhaupt Sinn.
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03
Vorschlag
Transparente Empfehlungen mit mehreren Optionen — inklusive Begründung, Kosten und Alternativen. Sie entscheiden, nicht ich.
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04
Begleitung
Fortlaufende Betreuung mit jährlichen Checks, Anpassungen bei Lebensereignissen und einem festen Ansprechpartner — dauerhaft.
Häufige Fragen
Antworten, bevor Sie fragen müssen.
Was kostet ein Beratungsgespräch?
Das Erstgespräch ist für Sie kostenfrei und unverbindlich. Meine Vergütung erfolgt über die Provisionen bzw. Courtagen der jeweiligen Gesellschaft, sobald ein Vertrag zustande kommt. Die Höhe dieser Vergütung wird transparent benannt — Sie wissen jederzeit, wofür ich wie bezahlt werde.
Sind Sie wirklich unabhängig?
Ja. Ich bin an kein einzelnes Versicherungs- oder Finanzhaus gebunden. In Arbeitsgemeinschaft mit der FG Finanz-Service AG aus Heilbronn habe ich Zugang zu über 200 Produktgesellschaften und kann so aus einer breiten Auswahl das passende Angebot für Ihre Situation zusammenstellen.
Wie läuft die Zusammenarbeit konkret ab?
In vier Schritten: Kennenlernen, Analyse, Vorschlag, Begleitung. Den Ablauf finden Sie weiter oben auf dieser Seite. Zwischen den Schritten haben Sie jederzeit Zeit, Fragen zu stellen oder Angebote in Ruhe zu prüfen.
Wechseln Sie auch bestehende Verträge?
Nur, wenn der Wechsel für Sie tatsächlich einen Vorteil bringt — etwa bessere Leistungen, günstigere Konditionen oder einen zeitgemäßeren Versicherungsschutz. Wenn Ihr bestehender Vertrag gut ist, bleibt er. Ehrlichkeit vor Abschluss.
Muss ich in Ihrer Nähe wohnen?
Nein. Dank Digitalisierung berate ich Sie ortsunabhängig — per Video und Telefon bundesweit und weltweit, mit denselben Unterlagen und demselben Anspruch wie am Küchentisch. Und wenn Sie in der Nähe sind, treffen wir uns auf Wunsch gerne persönlich.
Nächster Schritt
Unsicher, wo Sie stehen?
Ein 30-minütiges Erstgespräch gibt Ihnen Klarheit — ganz ohne Verpflichtung. Wir schauen gemeinsam, was bereits gut läuft und wo es Handlungsbedarf gibt.